Savoir-faire

Les dirigeants des sociétés de gestion, comme toute entreprise, sont en recherche d’une stratégie d’Innovation gagnante pour créer de nouveaux avantages compétitifs et des facteurs de différenciation dans un secteur de plus en plus concurrentiel.
L’innovation en Asset Management peut porter sur différents axes du business model et prendre différentes formes. L’enjeu pour les asset managers est donc de définir une feuille de route cohérente avec la stratégie de l’entreprise et les capacités à faire de la société de gestion.
L’innovation « Produit » est souvent une priorité. Les technologies comme le big data ou l’intelligence artificielle créent de nouvelles opportunités dans la recherche financière, les processus d’investissement et les stratégies de gestion.
L’innovation par le service est également un axe intéressant pour les sociétés de gestion qui y voient un levier important de fidélisation des investisseurs existants et une diversification potentielle des sources de revenus.
L’innovation dans la distribution des produits financiers peut également apporter de nouveaux clients et un surcroît de collecte. La distribution digitale pour les investisseurs Retail en BtoB ou en BtoBtoC est un nouveau canal de distribution qu’il convient maîtriser. Certains asset managers seront tentés par la distribution directe (ou Direct to Consumer / DtoC).
Enfin, l’innovation dans le processus post trade autorise également une réduction des coûts de production, du risque opérationnel et de conformité.
Dans ce contexte d’innovation foisonnante, les asset managers se posent de nombreuses questions :
- Quelles sont leurs priorités ?
- Faut-il être suiveur ou disrupteur ?
- Faut-il innover seul, en compétition, avec l’aide de fintechs ?
- Quelle organisation mettre en place pour porter et accélérer l’innovation ?
- Comment passer du prototype au produit/service industriel ?
- Comment intégrer l’offre de startups dans le modèle opérationnel de la société de gestion ?
Périclès Group assiste les sociétés de gestion dans la définition d’une stratégie d’innovation, l’identification des meilleurs cas d’usages et de partenaires, la conduite de prototype et l’implémentation des innovations. Notre connaissance du marché et de l’écosystème des fintechs, regtechs et insurtechs est un accélérateur d’innovation et limite les risques d’exécution.

Vu autrefois comme un passage obligé, une obligation ou une contrainte, le reporting client en Asset Management est désormais devenu un outil marketing, une vitrine et un facteur de différenciation qui participe à l’IX (expérience investisseur).
L’offre de reporting client des sociétés de gestion s’est considérablement accrue au cours des dernières années. Les Factsheets et les attributions de performances mensuelles ne sont plus les seuls rapports fournis par les sociétés de gestion.
Les demandes clients et la réglementation ont obligé les asset managers à étendre leur offre de reporting : reporting personnalisé, export XLS, TPT transparisé, EMT, EPT, KIID PRIIPS, reporting ESG…
Par ailleurs, les formats et les canaux de distribution des reportings suivent la digitalisation de l’économie. Le papier a laissé sa place au reporting PDF distribué par email ou via les portails web des sociétés de gestion. Par ailleurs, les extranets investisseurs s’enrichissent de fonctionnalités de Data Visualization pour apporter plus de transparence. Les délais de production sont par ailleurs devenus un enjeu de client servicing.
Enfin, l’activité de reporting client tire souvent des problématiques de Data Management et de qualité de données.
Dans ce contexte, les asset managers doivent définir le bon modèle opérationnel et choisir le bon système d’information pour supporter l’activité de Reporting Client. L’externalisation de l’activité auprès d’un prestataire peut également se révéler un choix judicieux en fonction du volume produit et du niveau de standardisation attendu.
Périclès Group assiste les sociétés de gestion dans la définition du modèle opérationnel de l’activité de reporting client, la délégation d’activité de reporting, la sélection puis l’implémentation de progiciels dédiés et dans la mise en œuvre de solution de Data Visualization.

Dans un monde en évolution permanente où les leaders peuvent disparaître en quelques années, où les mutations sociétales s’accélèrent, où la technologie peut être un « game changer », les asset managers ont besoin de connaître précisément leur marché, leurs concurrents, leurs clients et plus largement leur écosystème afin de prendre les bons choix stratégiques.
La conduite d’étude de marché est un outil clé au service des directions pour comprendre les tendances et positionner la société de gestion vis-à-vis du marché.
Périclès Group dispose d’un savoir-faire reconnu de conduite d’étude de marché sur-mesure pour les acteurs de l’Asset Management et met à disposition de ses clients ses propres études de marchés menées notamment dans le cadre des Think Tanks que nous animons.

Dans un contexte général de transformation du modèle économique vers un système de consommation plus responsable, l’Investissement Socialement Responsable (ISR) connaît un succès grandissant auprès des investisseurs, au-delà du simple effet de mode.
Pour répondre à cette demande croissante, les sociétés de gestion ont entrepris une transformation de leur offre et de leur organisation. L’évaluation des politiques ESG (Environnementale, Sociale de de Gouvernance) des entreprises et de leur impact fait désormais partie intégrante du processus de sélection et d’investissement et les asset managers doivent désormais industrialiser leur processus, revoir leur organisation et adapter leur système d’information à cette nouvelle donne.
Les asset managers doivent également définir de nouvelles manières de reporter leurs performances aux investisseurs en intégrant les critères ESG/ISR.
Périclès Group dispose d’une expérience de transformation du modèle opérationnel des sociétés de gestion dans le cadre de la transition vers la finance responsable.

La conformité est une préoccupation centrale des sociétés de gestion. Que ce soit avant l’entrée en vigueur d’une nouvelle réglementation ou le lancement de nouveaux produits, avant une évolution de leur activité ou encore dans le cadre de leur surveillance et de leur contrôle, les sociétés de gestion ont besoin de s’assurer de la conformité de leurs organisations, processus ou de leurs systèmes d’information.
La réalisation d’un audit de conformité permet aux directions et aux équipes métiers d’obtenir une photo de la situation actuelle, d’évaluer l’écart les séparant des standards et des best practices et d’identifier les risques (opérationnels ou réglementaires) associés. L’audit de conformité peut, à ce titre, être préventif mais aussi donner lieu à des plans de remédiation. Ils démontrent également la bonne volonté des sociétés de gestion face aux régulateurs.
En appui des directions générales et/ou des métiers, Périclès Group a développé un savoir-faire méthodologique pour la conduite d’audits de conformité sur les organisations, processus, fonctions externalisées mais aussi sur le système d’information des sociétés de gestion.

Quelles sont les motivations des asset managers ou des investisseurs institutionnels qui décident d’externaliser certaines activités ?
L’externalisation est tout d’abord la conséquence d’une revue stratégique des activités de l’asset manager. Certains considèrent que seules la Gestion financière et la Distribution sont stratégiques, d’autres ajoutent le Middle Office stock et le reporting client. Bref, chaque société de gestion positionne différemment la frontière entre les activités stratégiques et les autres.
Ensuite l’externalisation peut être une réponse à une volonté de réduire la structure de coûts fixes de la société. Par ailleurs, l’externalisation permet d’indexer une partie de la dépense sur les encours ou le nombre de fonds. Quand les encours baissent, la facture diminue ce qui préserve la rentabilité.
L’externalisation en Asset Management peut être aussi la conséquence d’un manque ou d’une perte d’expertise en interne, d’une impossibilité d’atteindre une taille critique pour garantir la résilience de l’activité ou d’une obsolescence du SI d’une activité.
Une fois la décision prise d’externaliser une activité, le choix du prestataire est un enjeu majeur car celui-ci deviendra un maillon de la chaîne opérationnelle sans qui l’activité ne peut plus être assurée. Plus qu’un prestataire, c’est un partenariat qui doit être monté.
Enfin, le projet d’externalisation d’activité en asset management demande un savoir-faire particulier de coordination de divers chantiers : organisation, conduite du changement, juridique, informatique…
Périclès Group dispose d’une expertise reconnue et de nombreuses références dans l’étude de faisabilité et d’opportunité pour l’externalisation d’activité, le choix des prestataires ainsi que le pilotage de la mise en œuvre du projet de délégation ou d’externalisation d’activité.

Le temps où les sociétés de gestion pouvaient se contenter d’avoir uniquement un voire deux fournisseurs de données est désormais révolu ! La diversité des expertises de gestion a entraîné la multiplication des fournisseurs de données financières.
Par ailleurs, le développement de la Finance Responsable nécessite de nouveaux fournisseurs de données extra-financières. En outre, les données non structurées (texte, image…) sont de plus en plus utilisées dans les processus d’investissement ce qui conduit à repenser complètement le Data Management.
Parallèlement à cela, le coût des market data, des ratings des agences de notation et des indices de marchés est en forte inflation depuis 2010. L’acquisition de données de marché est désormais le 4ème poste de dépenses des sociétés de gestion après les salaires, les coûts informatiques et les factures d’Asset Servicing.
Dans ce contexte, la « Data Governance » est devenue une priorité pour les gérants d’actifs : Quelles sont les données disponibles ? Qui en est le propriétaire ? Qui sont les consommateurs ? Comment gérer la relation avec les Market Data Providers ? Comment garantir la traçabilité et la qualité des données ?
Par ailleurs, l’impact du Système d’Information sur la qualité de l’acquisition, du stockage et de la dissémination de la donnée est important. Les asset managers peuvent faire le choix de s’équiper d’un EDM « Entreprise Data Management » ou d’utiliser leur PMS, brique centrale du Système d’Information d’un asset manager, comme la « Golden Copy » des données de l’entreprise. Enfin, l’émergence des solutions de DataLake repense complètement le stockage et l’accès à l’information.
Périclès Group dispose d’une offre de conseil en Data Management étendue pour les acteurs de l’Asset Management. De la mise en place d’une gouvernance à la création d’un référentiel en passant par l’optimisation des processus d’acquisition et de contrôle des données ou le conseil en data science, nos consultants aident les asset managers, les asset servicers et les investisseurs institutionnels à tirer le maximum de valeur de leurs Data.

La directive UCITS IV a permis aux sociétés de gestion européennes de « passeporter » leurs fonds dans tous les pays de l’Union Européenne sans obligation d’ouvrir de succursales dans les pays de distribution des fonds. Cette démarche simplifiée de commercialisation est désormais très utilisée par les sociétés de gestion qui cherchent à capter des encours à l’étranger.
La distribution « cross border » s’organise désormais autour de deux principaux Hubs : le Luxembourg et l’Irlande. Ces deux pays sont devenus des principaux domiciles des fonds UCITS en Europe.
Les sociétés de gestion étrangères, quant à elles, peuvent faire le choix de l’ouverture d’un bureau dans l’Union Européenne ou d’utiliser une Management Company (ManCo) qui lui servira de structure d’accueil sur le territoire européen pour obtenir le fameux passeport de distribution de leurs fonds.
De même, de nombreuses sociétés de gestion du Royaume Uni veulent avec le Brexit, sécuriser un accès au marché européen pour leurs fonds. A l’inverse, les asset managers européens réfléchissent à s’implanter au Royaume Uni pour adresser le marché domestique très puissant.
A l’appui de ses entités européennes et asiatiques et de sa connaissance des acteurs locaux, Périclès Group a développé une expertise dans la création de gamme de fonds étrangers et assiste également les sociétés de gestion sur le choix de prestataires locaux (ACD, ManCo, Transfer Agent, Custodian, Dépositaire, administrateur de fonds…).

Les sociétés de gestion font face à une dégradation de leur rentabilité : concurrence de la gestion passive, baisse des commissions sous pression des investisseurs institutionnels, coûts opérationnels de la réglementation en hausse…
Quel est le principal inducteur de coût des Asset Managers ?
La réponse est simple et sans appel : le nombre de fonds ou de portefeuilles gérés. La rationalisation de la gamme de fonds est par conséquent un des principaux leviers de réduction des coûts opérationnels.
Fort de ce constat, Périclès Group a développé une démarche spécifique appelée « ASI » pour piloter la refonte de gamme d’un gérant d’actifs en tenant compte des contraintes commerciales, organisationnelles et opérationnelles. Notre offre de conseil modulaire peut accompagner les Asset Managers de l’identification des fonds à faible potentiel commercial jusqu’au pilotage de l’implémentation de la gamme cible.

Gérer un portefeuille d’actifs financiers nécessite un système d’information performant. Une des briques applicatives essentielles est l’outil de tenue de positions ou Portfolio Management System (PMS) en anglais.
Quel est le meilleur PMS du marché ?
Les Asset Managers se posent régulièrement cette question. Malheureusement (ou heureusement pour les consultants et les éditeurs de progiciels), il n’y a pas de réponse évidente à cette question. La stratégie de développement de la société de gestion, ses encours, le nombre de portefeuilles gérés ou d’utilisateurs, les stratégies de gestion, les instruments financiers utilisés, le data management, sa connectivité avec le marché et les prestataires de l’Asset Manager, son prix... sont autant de paramètres à prendre en compte dans le choix d’un outil de tenue de positions.
Au-delà du progiciel en lui-même, le choix du mode d’hébergement est également très important (On premise, ASP, full SaaS…). Par ailleurs, le PMS doit s’inscrire dans la stratégie SI de la société qui peut avoir fait le choix de prendre le meilleur progiciel pour chaque fonction (modèle Best of Breed) ou au contraire souhaite limiter au maximum le nombre de composants applicatifs de son Système d’Information (modèle Tout en Un).
Enfin, des offres combinées « software » et « services » émergent et sont une alternative crédible à l’implémentation d’un progiciel pour les structures de petite ou moyenne taille.
Face à ces besoins, l’offre de PMS est en permanente évolution (rachat d’acteurs, arrêt de commercialisation, élargissement des fonctionnalités ou au contraire recentrage, développement des offres de BPO, arrivée de nouveaux acteurs...). Cette évolution rapide du marché des outils de tenue de positions nécessite d’être en veille permanente pour pouvoir anticiper les tendances et ainsi éviter de faire le mauvais choix.
Périclès Group accompagne, depuis sa création en 2001, les gérants d’actifs dans le choix de leur PMS et l’implémentation des solutions sélectionnées. Le cabinet dispose d’une importante capitalisation sur les offres des éditeurs. Sans les citer de manière exhaustive, Périclès Group dispose notamment de benchmarks sur les offres suivantes : SimCorp Dimension, Finastra Fusion Invest, CRD, Blackrock Aladdin, Amundi Services Alto, Bloomberg AIM, SGSS CrossWise, EDR EOS, Jump, Atos Apollo, NeoXam NX Manager, NeoXam Density, IHS Markit Thinkfolio, HedgeGuard, Luulen, Eze software…
L’indépendance totale de Périclès Group vis-à-vis des éditeurs, sa méthodologie éprouvée de sélection de PMS ainsi que ses nombreuses références de sélection d’outils de tenue de positions garantissent aux Asset Managers de sélectionner le PMS qui leur convient.

Les gérants d’actifs européens sont confrontés à une pression concurrentielle venant des gestionnaires anglo-saxons et de la gestion passive qui fait baisser leur marge. Parallèlement, le cadre réglementaire, toujours plus serré, augmente leurs coûts et leurs risques opérationnels. Par conséquent, les Asset Managers cherchent à se concentrer sur leurs activités « cœur » et à confier leurs autres activités à des prestataires de services.
Dans ce contexte, les Asset Servicers se présentent comme des partenaires stratégiques des gérants d’actifs en leur proposant une large gamme de services adaptés à la gestion de fonds ou de mandats. Au-delà des traditionnelles prestations de back offices (conservation, contrôle dépositaire et administration de fonds), les Asset Servicers proposent des services à valeur ajoutée et remontent la chaîne de valeur de l’industrie de la gestion : table de négociation, middle office, reporting client, reporting de risque et d’attribution de performance, reporting réglementaire, solution de distribution de fonds, dissémination de l’information produits, assistance juridique de la vie des fonds…). Il ne faut également pas oublier les Fintechs et autres éditeurs de solutions technologiques qui proposent désormais des offres d’externalisation d’activités aux gérants d’actifs.
Le nombre de prestataires et d’offres de services pour l’asset management s’accroît. Fort de ce constat, le choix du bon prestataire est un enjeu majeur pour les sociétés de gestion et les institutionnels.
Périclès Group dispose d’une expérience importante de conduite d’appel d’offres et de sélection de prestataires pour le compte d’asset managers ou d’investisseurs institutionnels. Notre connaissance des prestataires et de leurs offres, notre méthodologie de sélection éprouvée ainsi que notre totale indépendance garantit à nos clients de choisir le meilleur partenaire qui correspond à ses attentes.
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Périclès Group dispose des expertises vous accompagner dans vos chantiers de lutte contre la fraude.

Pour connaître le marché de l’assurance Santé en France, ses enjeux et son évolution, les nouveaux services appuyant le développement de l’activité et les fondamentaux du métier, Périclès Group vous propose une journée d’enseignement théorique, d’échanges et de mise en perspective du métier de l’assurance Santé au travers plusieurs cas pratiques.

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Les acteurs de l’Asset Management (gérants d’actifs, Asset Servicers et Asset Owners) sont confrontés à des conditions de marché défavorables qui impactent leurs revenus : des taux historiquement bas, une forte concurrence de la gestion passive, un cycle des marchés très incertain…
Ils doivent également faire face à des exigences croissantes de leurs clients en matière de client servicing.
Les acteurs de la gestion d’actifs ont donc un besoin vital de maîtriser voire réduire leurs coûts de fonctionnement. Il faut faire plus, faire mieux, faire plus vite, faire plus sûr…avec autant, voire moins, de ressources financières ou humaines.
La chasse au « gaspillage », la fluidification et la simplification des processus et des organisations, la recherche d’une standardisation de la qualité de services sont devenues nécessaires afin de maintenir le niveau de rentabilité de leurs activités tout en améliorant la satisfaction client et le développement des encours.
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Depuis l’entrée en vigueur de MIFID 1 en 2007, les marchés financiers européens se sont profondément transformés. La liquidité s’est fragmentée avec la multiplication des places de cotation, cette dernière rendant l’exécution des ordres plus complexe. L’accès à une information exhaustive de référence est devenu quasiment impossible.
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